Keine andere § 18 - Lösung hat mehr Funktionen, ist flexibler und bietet dieses Preis-Leistungsverhältnis
Kurzbeschreibung: (hier zum Download als PDF-Datei)
WINBILA Flex ist ein Programm zur Verwaltung von Kreditnehmern und deren Steuerberater für die Anforderung von Unterlagen nach § 18 KWG. Unterlagen (z. Bsp. Jahresabschluss, EÜR, EkSt-Bescheide und -Erklärungen, Vermögensaufstellungen, BWA´s, Forderungsaufstellung, Bestandslisten) und Serienbriefe sind bereits im Programm enthalten. Weitere Unterlagen und Briefe sind frei definierbar. WINBILA erzeugt Serienbriefe für alle gängigen Textverarbeitungen (z.B. Word pro und Word). Die Unterlagen sind beliebig kombinierbar.
Der entscheidende Vorteile von WINBILA Flex gegenüber vielen anderen Anwendungen:
Nur aufgrund der Bestandsdaten erkennt WINBILA Flex, welche Kunden angeschrieben werden müssen und welche Unterlagen fehlen. Umständliche Auswahlverfahren durch den Anwender oder Terminvorgaben entfallen. So ist auch eine große Serienbriefaktion mit 1000 Anschreiben in wenigen Minuten (die Druckzeit des Druckers nicht eingerechnet) erledigt. Durch die enorme Arbeitszeitersparnis amortisiert sich die Investition in WINBILA Flex in den meisten Fällen in weniger als einem Jahr.
Inhalte:
§ 18 KWG - Kartei mit allen relevanten Kundendaten zur Erfüllung Ihrer
Dokumentationspflicht nach KWG, MaK und Basel II
Schriftverkehr über Ihre Textverarbeitung
Listen für alle wichtigen Auswertungen einschließlich § 18-Statistik
Zahlreiche Selektionsmöglichkeiten, u.a. nach Betreuern und Sachbearbeitern,
§ 18-Pflichtunterlagen
unbegrenzte Anzahl von Unterlagen und Briefen
WINBILA Flex ermöglicht die Systemprüfung durch die interne und externe Revision
Datenimport und -export - dadurch einfache Einbindung in Ihre vorhandene IT-Struktur
Workflow-Unterstützung vom Markt über die Marktfolge bis zur Spezialabteilung für § 18 KWG
WINBILA Flex und das Vorgängerprogramm WINBILA sind seit über 9 Jahren auf dem Markt und wurden durch zahlreiche Anregungen unserer Kunden zu einem Spitzenprodukt für die § 18-Verwaltung entwickelt
Das Programm WINBILA haben bereits mehr als 100 Banken und Sparkassen gekauft
Die wichtigsten Briefe für die Anforderung der Unterlagen sind im Programm bereits angelegt und werden von uns für Word und Word Pro mitgeliefert
Die mögliche Unterlagenanzahl ist praktisch unbegrenzt
Die automatisierte periodische Anforderung regelmäßig vorzulegender Nachweise, wie Jahresabschlüsse, BWA, Forderungslisten und Warenbestandslisten usw.
Die Anforderungen sind monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich und im Zweijahresrhythmus möglich
WINBILA Flex ermöglicht bis zu fünf Anschreiben an den Kunden je Unterlage
Das Programm erkennt in welcher Anforderungsstufe welche Unterlage anzufordern ist. Es wird automatisch berücksichtigt, ob der Brief an den Kunden oder an den Steuerberater gesandt werden muss
Sie können ohne zusätzlichen Aufwand eine Steuerberatervollmacht erstellen
Die Funktion "nicht anfordern vor" verhindert zu frühes Anschreiben
Unterjährige und jährige Unterlagen werden in einem Brief angefordert.
Sie können zu jeder unterjährigen Unterlage zwei zusätzliche Variablen anlegen (z.B. ob bei BWA´s von Ist-Buchern eine Aufstellung von Forderungen und Verbindlichkeiten mit vorgelegt werden muss)
Auch Unterlagen, die erst in der Zukunft fällig werden (Beispiele: Planunterlagen; die neue Vermögens- und Schuldenaufstellung soll bereits innerhalb von 12 Monaten nach der letzten V+S vorliegen) können angefordert werden
Nach der Unterlagenbezeichnung kann wahlweise auch der Stichtag der Anforderung (BWA per 30.09.) mit angedruckt werden
Sie können einen Brief an einen über die Filter selektierten Kundenkreis senden, völlig unabhängig vom Vorhandensein einer bestimmten Unterlage (z.B. Einladung zu einer Firmenkundenveranstaltung)
Über den Schlüssel für die §-18-Relevanz können Sie entscheiden, ob der Kunde § 18 KWG unterliegt, oder ob Sie den Jahresabschluss freiwillig anfordern
Wechseln Sie direkt aus WINBILA Flex in Ihr E-Mail-Programm
Listen- und Auswertungsfunktion
WINBILA Flex bietet eine ganze Reihe von nützlichen Auswertungen. Alle Listen sind zusätzlich z.B. nach Betreuern, Zweigstellen oder Sachbearbeitern selektierbar. Vorher gesetzte Filter werden berücksichtigt. Einige Beispiele:
Die Liste der fehlenden Unterlagen zeigt Ihnen alle derzeit fehlenden Unterlagen. Es sind Filter nach Betreuer, nur relevanten Kunden u.v.m. möglich
Die Liste der vorhandenen Unterlagen dokumentiert den aktuellen Unterlagenbestand (z.B. für die interne und externe Revision)
Die Liste der noch auszuwertenden Unterlagen zeigt Ihnen sofort, welche Unterlagen vorhanden, aber noch nicht ausgewertet sind
Besuchen Sie die Steuerberater in Ihrer Region und erstellen Sie vorher mit WINBILA Flex eine Liste Ihrer gemeinsamen Kunden mit allen fehlenden Unterlagen. Oder senden Sie dem Steuerberater einfach die Liste zu, anstatt vieler Einzelbriefe
Ein integrierter Listengenerator ermöglicht es, eigene Listen zu erzeugen
Die meisten Listen können exportiert und z.B. in Excel weiter bearbeitet werden
Filterfunktion für Betreuer, Sachbearbeiter, Zweigstellen, Steuerberater, Branche, Rechtsform, Unterlagentypen, Risikogruppe/Rating, nicht bilanzierend, Kreditablauf, Wiedervorlagen, Prioritäten, neu importierte Kunden, zu löschende Kunden, zur Aktualisierung fällige Grundbuchauszüge und Realkreditkürzungen. Einige Beispiele:
Schreiben Sie in der ersten großen Serienbriefaktion im April mit dem Filter "§ 18-relevant" nur diesen Kundenkreis an. WINBILA Flex erkennt später automatisch die Kunden, die noch keine erste Anforderung erhalten haben
§ Nach dem Datenimport setzen Sie den Filter auf "neue Kunden" und versorgen diese mit den anzufordernden Unterlagen
Ein frei definierbarer Ratingschlüssel (Sparkassen-Rating, BVR II-Rating) ist auch für A-B-C-Kunden und sonstige Zuordnungsmerkmale nutzbar
Weitere praktische Funktionen zur rationellen und flexible Bearbeitung sind:
§ Datenimport zur laufenden Versorgung mit Adress-, Betreuer- Ratingdaten, etc
Zur Versorgung von anderen Programmen bietet WINBILA Flex die Exportmöglichkeit der Daten an. Ihre Datenhoheit ist dadurch ständig gewährleistet.
Auf Wunsch erfolgt eine Erstversorgung durch Einspielung von vorhandenen Daten durch uns
Unterjährige Abschlüsse (30.06. usw.) sind berücksichtigt und werden ohne manuelles Nacharbeiten richtig angefordert
Die Unterlagen können ohne Mehraufwand auch direkt beim Steuerberater angefordert werden
Durch die Logbuchfunktion werden alle Veränderungen und Eingaben protokolliert
8 verschiedene Berechtigungsstufen erlauben differenzierte Zugriffskompetenzen
Terminverwaltung: Auf fällige Wiedervorlagen wird bereits beim Programmstart hingewiesen und auf Wunsch ein Filter gesetzt
Vorläufige Jahresabschlüsse können vermerkt und auf Wiedervorlage genommen werden
Das Programm weist automatisch das Datum aus, bis wann die Erstoffenlegung und die laufende Offenlegung erfüllt ist
Die Systemprüfung von § 18 durch die Innenrevision wird mit WINBILA Flex ganz einfach. Die laufenden Prüfungen sind in wenigen Minuten erledigt.
Prioritätsschlüssel sind möglich
Kreditabläufe können eingegeben und hinsichtlich fehlender Unterlagen überwacht werden
Eine statistische Auswertung (auch nach Betreuern etc.) zeigt Ihnen in Zahlen, Prozentwerten und als Grafik den Stand der § 18-Erfüllung
Dokumentation
Eine weitere Stärke von WINBILA Flex ist die Dokumentation. Erst damit ist § 18 KWG voll erfüllt. Wir bieten Ihnen alles was die BAFin fordert mit dem größtmöglichen Komfort
Ausführliche §-18 KWG-Kartei nach den Vorstellungen der Verbände
Neben der Konto-Nr. und einer Kundenstamm-Nr. können auch der Konzernname und die Konzern-Nr. erfasst werden
Konzernzugehörige Firmen werden in der §-18-Kartei mit Namen und Kto-Nr. ausgewiesen
Kreditengagement und Sicherheiten können erfasst werden
Die Historie dokumentiert alle wichtigen Daten für 6 Jahre
Ein Memofeld ermöglicht die Erfassung von Aktennotizen. In der § 18-Kartei können diese wieder ausgegeben werden.
Zusätzlich sind Bemerkungen zu den einzelnen Unterlagen möglich
Berücksichtigung der neuesten Auslegungen durch die BAFin
Automatische Textversorgung der §-18 Kartei; ankreuzen genügt.
Aufgrund der Bonität eines Gesellschafters auf weitere Unterlagen verzichten
Aufgrund der Bonität der Personengesellschaft auf weitere Unterlagen verzichten
Aufgrund der Zuverlässigkeit des Steuerberaters auf weitere Unterlagen verzichten
Kredit nur an das Einzelunternehmen und nicht an den Inhaber vergeben
Die Qualität der Bescheinigung und die daraus folgende Erfüllung von § 18 KWG kann dokumentiert werden
Sie können Unterlagen zur Dokumentation anlegen, die nie im Serienbrief erscheinen (z.B. vorläufiger Jahresabschluss)
Sie können dokumentieren wer eine Unterlage erstellt hat (z.B. Steuerberater) und von wem und wann diese Unterlage unterschrieben wurde (Kunde)
ebenso, von wem und wann die Unterlagen in Ihrem Haus ausgewertet wurden
Realkreditkürzungen können dokumentiert werden
Vorliegende Vermögensaufstellungen können gesondert für die § 18-Kartei erfasst werden
Spezielle Zusatzfunktionen
Treugeberbenachrichtigungen sind automatisiert möglich
Die periodische Bürgenbenachrichtigung wird vom Programm übernommen
Überwachen fälliger Grundbuchauszüge
Marketingfunktion: Senden Sie Einladungen, Werbeschreiben und normalen Schriftverkehr mit den Vorteilen der Serienbriefverarbeitung an selektierbare Gruppen oder an einzelne Kunden
